三、不足与教训

　　在看到成绩的同时，也要看到我行当前存在的问题与金融改革发展的要求，与系统内整体形势和群众的期望还有相当的距离。去年系统内自查发现的问题还未整改纠正到位，而且部份操作违规问题是屡查屡犯。由此暴露出一些领导干部执行廉洁自律和合规经营的有关规定还不严格，在处理了一些违纪干部后，领导干部自我保护意识整体增强，但也存在被动地强调风险防范，个别甚至有消极情绪。反映出科学发展观在各级行特别是基层领导中还落实不够，经营与管理、速度与效益的关系还未处理好，畸轻畸重的现象还存在。一些基层经营单位内控监督还不够有力，对规章制度执行不够坚决，对员工思想行为的排查不够到位，操作风险引发案件的隐患仍得不到有效控制。银行内控文化尚未真正建立，控制分散与控制不足并存，特别是内控制度执行情况不容乐观。业务部门和职能部门自律监管能力和监督制约能力还有待加强，与基层存在大量操作风险相比，监督、制约力量及内控制度的检查、评价明显不足，检查频度和力度不够。监督部门对风险点研究分析不够，指导防范不力。这些问题都有待在今后的工作中，采取有力措施，加以改进和落实。

　　四、对今后案防工作的看法和设想

　　针对当前银行业严峻的案防形势，为了有效地防范银行风险和大要案、重大违规问题的发生，必须坚持改革和管理并重，从改革银行业自身管理体制、机制和制度上入手，切实加强内部控制体系的建设，强化制度约束，构筑有效防范各类风险的内部屏障；必须坚持标本兼治、重在治本的原则，努力探索建立防范风险和案件的长效机制，从源头上消除各类案件的风险隐患，严厉打击各种违法违规行为。

　　一是明确各级领导案防工作的职责，严格实施问责制，建立健全齐抓共管的查防机制。二是加强对员工的规章制度教育，增强规章制度的执行力，增强风险管理和内部控制法律意识，培养良好的银行合规文化和内部控制环境。三是落实部门自律监管责任，纪检监察部门要加强再监督检查力度。四是加强员工异常思想排查，全面了解和掌握员工动态。五是完善权力制约机制，加强对管理层和重要岗位人员的监督约束，强化权力约束。六是加强对员工的思想教育，增强员工的凝聚力和向心力，做到人人爱岗敬业，个个遵纪守法。七是在做好本行案防工作的同时，加强同其他金融机构之间的沟通合作，信息共享，互相配合；同时要与公安、司法等有关部门密切配合，建立银行案件治理的协作联动机制，共筑风险防线。

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